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夏普比率：多少是合适的？
什么是夏普比率？
夏普比率（Sharpe Ratio）是衡量投资报酬与市场风险的指标，用于比较不同投资组合的风险收益表现。它由诺贝尔奖得主威廉·夏普（William Sharpe）在1966年提出。
夏普比率一般多大为好？
一般来说，夏普比率越高的投资组合表现越好。但是，由于不同投资组合所面临的市场风险不同，因此即使两个投资组合具有相同的夏普比率，它们的表现也可能存在差异。
根据一些实践经验，夏普比率为1.0及以上的投资组合被认为是不错的表现，更高的夏普比率表明更好的回报率相对于可能失去的风险程度。
夏普比率多大才适合您的情况？
选择适合你的夏普比率，需要考虑诸多因素，如投资年龄、金融目标、个人风险承受能力以及当前市场的情况。
对于那些追求长期稳健资产增值的投资者来说，拥有稍低的夏普比率，比如0.5到1.5之间的夏普比率是合适的。这意味着投资组合在为风险交付一定量的回报时，相对于风险的承受程度较少。
而那些能够承受更高风险以追求更高回报的投资者，可考虑把夏普比率至少设定在2或以上。自然，这样的投资组合乃是以靠装备大量承受风险带来更大的潜在盈利为目的。
如何在投资组合中使用夏普比率？
夏普比率在评估各种投资组合时非常有用，它可以告诉你占用风险承受力的程度和你获取回报的幅度。然而，夏普比率不能作为唯一的市场风险评价，还需结合其他指标进行综合考虑，比如每股盈利、市场类型、投资目标、流动性等。
当你做出决策时，要考虑到市场周期的转变可能给你的收益层面带来的影响，因为夏普比率只强调该基金源自的风险与市场回报权益。因此，在做任何改变你的投资组合前，请充分了解各种风险，并且明确自己的短期和长期投资目标。
总结
夏普比率是一个有用的衡量指标，但仍需要结合您的投资目标、风险承受能力和市场情况来决定您的夏普比率范围。不能单独看待夏普比率，还需要综合考虑各种因素。
